Как вернуть 13% НДФЛ с зарплаты в 2025

Да, официально работающему человеку в России возможно вернуть часть налога, уплаченного с зарплаты, через налоговые вычеты. Это право предоставляется законодательством РФ работникам, которые платят НДФЛ по ставке 13%, и позволяет вернуть часть денег при определенных расходах на жилье, обучение, лечение, детей и другие социальные нужды.

Содержание

• Что такое налоговые вычеты
• Виды налоговых вычетов для работающих граждан
• Способы возврата налога
• Документы для оформления вычета
• Пошаговая инструкция по возврату налога
• Важные ограничения и сроки

Что такое налоговые вычеты

Налоговый вычет — это законное право официально работающего человека уменьшить налогооблагаемую базу по НДФЛ или вернуть часть ранее уплаченного налога. Когда работник получает зарплату, работодатель автоматически удерживает 13% налога подоходного налога (НДФЛ) и перечисляет его в бюджет государства. Однако эти деньги не безвозвратно теряются — их можно вернуть в виде налогового вычета при наличии законных оснований.

Интересный факт: По данным ФНС России, налоговые вычеты предусмотрены Налоговым кодексом РФ и являются стандартной практикой для всех налогоплательщиков.

Виды налоговых вычетов для работающих граждан

Существует несколько основных видов налоговых вычетов, которые доступны официально работающим людям:

1. Стандартные налоговые вычеты

• На детей: предоставляется родителям или опекунам в размере до 1 400-12 000 рублей в месяц на каждого ребенка в зависимости от количества детей и статуса родителя
• Инвалиды чернобыльской зоны, участники ВОВ и другие льготные категории

2. Имущественные налоговые вычеты

• При покупке или строительстве жилья: до 2 млн рублей (можно вернуть до 260 000 рублей)
• При погашении ипотечных процентов: до 3 млн рублей (можно вернуть до 390 000 рублей)
• При продаже имущества: если владели им менее минимального срока

3. Социальные налоговые вычеты

• За обучение: до 120 000 рублей в год
• За лечение: до 120 000 рублей в год (или до 120 000 рублей на дорогостоящее лечение)
• За добровольное страхование жизни и пенсионное страхование
• За негосударственное пенсионное обеспечение
• За физкультурно-оздоровительные услуги

---

4. Профессиональные налоговые вычеты

Для самозанятых и предпринимателей, но могут применяться и наемным работникам при выполнении работ по ГПХ договорам.

5. Инвестиционные налоговые вычеты

По индивидуальному инвестиционному счету (ИИС): можно вернуть 13% от суммы взносов, но с ограничениями и условиями.

---

Способы возврата налога

Официально работающий человек имеет два основных способа вернуть уплаченный налог:

1. Через работодателя

Этот способ позволяет не платить НДФЛ с зарплаты до тех пор, пока не будет исчерпана вся сумма положенного вычета. Для этого нужно:

• Подать заявление работодателю
• Получить в налоговой инспекции уведомление о праве на вычет
• Работодатель будет уменьшать сумму налога, удерживаемого с зарплаты

По информации с сайта Налогия, этот способ удобен, так как не нужно заполнять декларацию и ждать возврата денег.

2. Через налоговую инспекцию

Этот способ подходит, если вы хотите вернуть уже уплаченный налог за прошлые периоды. Процесс включает:

• Заполнение декларации 3-НДФЛ
• Предоставление подтверждающих документов
• Получение возврата средств на банковский счет

---

Документы для оформления вычета

Для получения налогового вычета необходимо предоставить подтверждающие документы в зависимости от типа вычета:

Общие документы для всех вычетов:

• Паспорт гражданина РФ
• ИНН (идентификационный номер налогоплательщика)
• Справка 2-НДФЛ от работодателя(ей)
• Заявление на получение вычета

Документы для конкретных вычетов:

Имущественные вычеты:

• Выписка из ЕГРН
• Копия договора купли-продажи недвижимости
• Акт приема-передачи
• Документы, подтверждающие оплату (квитанции, чеки, платежные поручения)

Социальные вычеты:

• Для обучения: договор с образовательным учреждением, платежные документы
• Для лечения: медицинская справка, договор с клиникой, платежные документы

Вычеты на детей:

• Свидетельства о рождении детей
• Свидетельство о заключении брака (для супругов)
• Документы, подтверждающие право на вычет (для приемных детей)

---

Пошаговая инструкция по возврату налога

Через работодателя (более быстрый способ):

1. Подготовьте документы: Соберите все необходимые подтверждающие документы для вашего типа вычета
2. Обратитесь в налоговую: Подайте заявление на получение уведомления о праве на вычет в свою налоговую инспекцию
3. Получите уведомление: Налоговая рассмотрит заявление и выдаст уведомление установленной формы
4. Подайте заявление работодателю: Предоставьте уведомление и заявление о предоставлении налогового вычета
5. Получайте уменьшенный налог: Работодатель будет уменьшать сумму НДФЛ, удерживаемого с вашей зарплаты

Через налоговую инспекцию (для возврата за прошлые годы):

1. Соберите документы: Подготовьте все подтверждающие документы и справку 2-НДФЛ
2. Заполните декларацию: Заполните налоговую декларацию 3-НДФЛ за соответствующий год
3. Предайте документы: Подайте декларацию и документы в налоговую инспекцию
4. Получите решение: Налоговая рассмотрит заявление и примет решение
5. Получите деньги: При положительном решении деньги будут перечислены на ваш банковский счет

---

Важные ограничения и сроки

Сроки давности:

• Получить вычет можно только за те годы, в которых у вас был официальный доход и уплачивался НДФЛ
• Общий срок для обращения за вычетом — 3 года после окончания года, в котором возникло право на вычет
• Для стандартных вычетов на детей — до достижения ребенком определенного возраста (обычно 18 лет, или до 24 лет при очном обучении)

Лимиты вычетов:

• Социальные вычеты (кроме обучения детей): 120 000 рублей в год
• Дорогостоящее лечение: без ограничений, но с подтверждением от Минздрава
• Имущественные вычеты на жилье: 2 млн рублей
• Проценты по ипотеке: 3 млн рублей
• Общий лимит социальных вычетов в 2024 году — 150 000 рублей в год, не считая обучения детей и дорогостоящего лечения

---

Источники

1. Налоговые вычеты - официальная информация ФНС России
2. Как получить налоговый вычет через работодателя
3. Как вернуть подоходный налог с зарплаты
4. Налоговые вычеты в 2025 году: виды, как оформить
5. Как оформить социальный налоговый вычет в 2025 году
6. Налоговые вычеты для физических лиц - ГАРАНТ.РУ
7. Как вернуть подоходный налог с зарплаты - Райффайзен
8. Как оформить налоговый вычет без декларации
9. Как вернуть подоходный налог с заработной платы
10. Налоговый вычет в 2025 году - пошаговая инструкция

Заключение

Вернуть налог, уплаченный с зарплаты, возможно и это законное право каждого официально работающего гражданина России. Для этого нужно знать о существующих видах вычетов и правильно оформить документы. Основные выводы:

1. Два способа возврата: через работодателя (быстрее, но только для текущих налогов) или через налоговую (для возврата за прошлые периоды).

2. Разнообразие вычетов: существуют стандартные, имущественные, социальные, профессиональные и инвестиционные вычеты на разные жизненные ситуации.

3. Важность документов: для получения вычета необходимы подтверждающие документы, которые доказывают право на вычет и факт расходов.

4. Соблюдение сроков: лучше подавать документы в установленные сроки, чтобы не потерять право на вычет.

5. Финансовая выгода: в зависимости от типа вычета и суммы расходов можно вернуть от нескольких тысяч до сотен тысяч рублей.

Рекомендуется изучить конкретные условия для вашего случая, собрать необходимые документы и своевременно подать заявление. Это позволит вам законно вернуть часть уплаченных налогов и улучшить свое финансовое положение.